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    匯添富收益快錢貨幣市場基金更新招募說明書摘要(2019年第2號)
    2019-10-24 文字大小 【 】 【打印
                
    基金管理人:匯添富基金管理股份有限公司
    基金托管人:中國工商銀行股份有限公司
    重要提示
    本基金經2014年9月28日中國證券監督管理委員會證監許可【2014】 1003
    號文準予募集注冊。本基金基金合同于2014年12月23日正式生效。
    基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國
    證監會核準,但中國證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的價值和
    收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。中國證監會不對
    基金的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證。
    基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,
    但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益。
    投資有風險,投資人擬認購(或申購)基金時應認真閱讀本招募說明書,全
    面認識本基金產品的風險收益特征,并承擔基金投資中出現的各類風險,包括:
    因整體政治、經濟、社會等環境因素對證券價格產生影響而形成的系統性風險,
    個別證券特有的非系統性風險,由于基金投資人連續大量贖回基金產生的流動性
    風險,基金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險,本基金的特定風
    險,等等。本基金是貨幣市場基金,屬證券投資基金中的低風險品種。本基金的
    風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。投資人應充分考慮
    自身的風險承受能力,并對于認購(或申購)基金的意愿、時機、數量等投資行
    為作出獨立決策。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則,在投資
    人作出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自
    行負責。基金管理人管理的其他基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證。
    本基金更新招募說明書“基金的投資”章節中有關“風險收益特征”的表述
    是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規律等做出的概述性描述,代表了一
    般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售機構(包括基金管理人直銷機構
    和其他銷售機構)根據相關法律法規對本基金進行“銷售適當性風險評價”,不
    同的銷售機構采用的評價方法也不同,因此銷售機構的基金產品“風險等級評價”
    與“基金的投資”章節中“風險收益特征”的表述可能存在不同,投資人在購買
    本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之間的匹配檢驗。
    根據深圳證券交易所、登記機構及本基金相關業務規則,本基金每日將設定
    可接受的申購、贖回申請上限,對于超出設定額度上限的申購、贖回申請,基金
    管理人有權予以拒絕。
    基金的過往業績并不預示其未來表現。
    本基金單一投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的50%,但
    在基金運作過程中因基金份額贖回、基金份額上市交易、基金管理人委托的登記
    機構技術條件不允許等基金管理人無法予以控制的情形導致被動達到或超過
    50%的除外。
    本基金招募說明書約定的基金產品資料概要編制、披露與更新要求,自《信
    息披露辦法》實施之日起一年后開始執行。
    本招募說明書更新截止日為2019年10月21日,有關財務數據和凈值表現
    截止日為2019年3月31日。本招募說明書所載的財務數據未經審計。
    一、基金管理人
    (一) 基金管理人簡況
    名稱:匯添富基金管理股份有限公司
    住所:上海市黃浦區北京東路666號H區(東座)6樓H686室
    辦公地址:上海市富城路99號震旦國際大樓20樓
    法定代表人:李文
    成立時間: 2005年2月3日
    批準設立機關:中國證券監督管理委員會
    批準設立文號:證監基金字[2005]5號
    注冊資本:人民幣132,724,224元
    聯系人:李鵬
    聯系電話:021-28932888
    股東名稱及其出資比例:
    股東名稱 股權比例
    東方證券股份有限公司 35.412%
    上海菁聚金投資管理合伙企業(有限合伙) 24.656%
    上海上報資產管理有限公司 19.966%
    東航金控有限責任公司 19.966%
    合計 100%
    二、主要人員情況
    1、董事會成員
    李文先生,2015年4月16日擔任董事長。國籍:中國,1967 年出生,廈
    門大學會計學博士。現任匯添富基金管理股份有限公司董事長。歷任中國人民銀
    行廈門市分行稽核處科長,中國人民銀行杏林支行、國家外匯管理局杏林支局副
    行長、副局長,中國人民銀行廈門市中心支行銀行監管一處、二處副處長,東方
    證券有限責任公司資金財務管理總部副總經理,稽核總部總經理,東方證券股份
    有限公司資金財務管理總部總經理,匯添富基金管理股份有限公司督察長。
    林福杰先生,2018年3月21日擔任董事。國籍:中國,1971年出生,上海
    交通大學工商管理碩士。現任東航金控有限責任公司總經理、黨委副書記、東航
    集團財務有限責任公司董事長。曾任東航期貨有限責任公司部門經理,東航集團
    財務有限責任公司副總經理,國泰人壽保險有限責任公司副總經理,東航金控有
    限責任公司黨委書記、副總經理。
    程峰先生,2016年11月20日擔任董事。國籍:中國,1971 年出生,上海
    交通大學工商管理碩士。現任上海報業集團副總經理,上海上報資產管理有限公
    司董事長,上海文化產權交易所股份有限公司董事長,上海瑞力投資基金管理有
    限公司董事長。歷任上海市對外經濟貿易委員會團委副書記、書記,上海機械進
    出口(集團)有限公司副總裁,上海市對外經濟貿易委員會技術進口處副處長,上
    海市對外經濟貿易委員會科技發展與技術貿易處副處長、處長,上海國際集團有
    限公司辦公室、信息中心主任,上海國際集團有限公司行政管理總部總經理,上
    海國際集團金融服務有限公司黨委副書記、總經理,上海國際集團金融服務有限
    公司黨委書記、董事長、總經理,上海國際集團金融服務有限公司黨委書記、董
    事長,上海國有資產經營有限公司黨委書記、董事長。
    張暉先生,2015年4月16日擔任董事,總經理。國籍:中國,1971年出生,
    上海財經大學數量經濟學碩士。現任匯添富基金管理股份有限公司總經理,匯添
    富資本管理有限公司董事長。歷任申銀萬國證券研究所高級分析師,富國基金管
    理有限公司高級分析師、研究主管和基金經理,匯添富基金管理股份有限公司副
    總經理、投資總監、投資決策委員會副主席,曾擔任中國證券監督管理委員會第
    十屆和第十一屆發行審核委員會委員。
    林志軍先生,2015年4月16日擔任獨立董事。國籍:中國香港,1955年出
    生,廈門大學經濟學博士,加拿大Saskatchewan大學工商管理理學碩士。現任
    澳門科技大學副校長兼商學院院長、教授、博導。歷任福建省科學技術委員計劃
    財務處會計,五大國際會計師事務所Touche Ross International(現為德勤) 加
    拿大多倫多分所審計員,廈門大學會計師事務所副主任會計師,廈門大學經濟學
    院講師、副教授,伊利諾大學(University of Illinois)國際會計教育與研究中
    心訪問學者,美國斯坦福大學(Stanford University)經濟系訪問學者,加拿大
    Lethbridge大學管理學院會計學講師、副教授 (tenured),香港大學商學院訪
    問教授,香港浸會大學商學院會計與法律系教授,博導,系主任。
    楊燕青女士,2011年12月19日擔任獨立董事,國籍:中國,1971年出生,
    復旦大學經濟學博士。現任《第一財經日報》副總編輯,第一財經研究院院長,
    國家金融與發展實驗室特邀高級研究員,上海政協委員,《第一財經日報》創始
    編委之一,第一財經頻道高端對話節目《經濟學人》等欄目創始人和主持人,《波
    士堂》等欄目資深評論員。2002-2003年期間受邀成為約翰-霍普金斯大學訪問
    學者。
    2、監事會成員
    任瑞良先生,2004年10月20日擔任監事,2015年6月30日擔任監事會主
    席。國籍:中國,1963年出生,大學學歷,會計師、非執業注冊會計師職稱。
    現任上海報業集團上海上報資產管理有限公司副總經理。歷任文匯新民聯合報業
    集團財務中心財務主管,文匯新民聯合報業集團文新投資公司財務主管、總經理
    助理、副總經理等。
    王如富先生,2015年9月8日擔任監事。國籍:中國,1973年出生,碩士
    研究生,注冊會計師。現任東方證券股份有限公司董事會秘書兼董事會辦公室主
    任。歷任申銀萬國證券計劃統籌總部綜合計劃部專員、發展協調辦公室專員,金
    信證券規劃發展總部總經理助理、秘書處副主任(主持工作),東方證券研究所
    證券市場戰略資深研究員、董事會辦公室資深主管、主任助理、副主任。
    毛海東先生,2015年6月30日擔任監事,國籍:中國,1978年出生,國際
    金融學碩士。現任東航金控有限責任公司總經理助理兼財富管理中心總經理。曾
    任職于東航期貨有限責任公司,東航集團財務有限責任公司。
    王靜女士,2008年2月23日擔任職工監事,國籍:中國,1977年出生,中
    加商學院工商管理碩士。現任匯添富基金管理股份有限公司互聯網金融部總監。
    曾任職于中國東方航空集團公司宣傳部,東航金控有限責任公司研究發展部。
    林旋女士,2008年2月23日擔任職工監事,國籍:中國,1977年出生,華
    東政法學院法學碩士。現任匯添富基金管理股份有限公司董事會辦公室副總監,
    匯添富資本管理有限公司監事。曾任職于東方證券股份有限公司辦公室。
    陳杰先生,2013年8月8日擔任職工監事,國籍:中國,1979年出生,北
    京大學理學博士。現任匯添富基金管理股份有限公司綜合辦公室副總監。曾任職
    于羅蘭貝格管理咨詢有限公司,泰科電子(上海)有限公司能源事業部。
    3、高管人員
    李文先生,董事長。(簡歷請參見上述董事會成員介紹)
    張暉先生,2015年6月25日擔任總經理。(簡歷請參見上述董事會成員介紹)
    雷繼明先生,2012年3月7日擔任副總經理。國籍:中國,1971年出生,
    工商管理碩士。歷任中國民族國際信托投資公司網上交易部副總經理,中國民族
    證券有限責任公司營業部總經理、經紀業務總監、總裁助理。2011年12月加盟
    匯添富基金管理股份有限公司,現任公司副總經理。
    婁焱女士,2013年1月7日擔任副總經理。國籍:中國,1971年出生,金
    融經濟學碩士。曾在賽格國際信托投資股份有限公司、華夏證券股份有限公司、
    嘉實基金管理有限公司、招商基金管理有限公司、華夏基金管理有限公司以及富
    達基金北京與上海代表處工作,負責投資銀行、證券投資研究,以及基金產品策
    劃、機構理財等管理工作。2011年4月加入匯添富基金管理股份有限公司,現
    任公司副總經理。
    袁建軍先生,2015年8月5日擔任副總經理。國籍:中國,1972年出生,
    金融學碩士。歷任華夏證券股份有限公司研究所行業二部副經理,匯添富基金管
    理股份有限公司基金經理、專戶投資總監、總經理助理,并于2014年至2015年
    期間擔任中國證券監督管理委員會第十六屆主板發行審核委員會專職委員。2005
    年4月加入匯添富基金管理股份有限公司,現任匯添富基金管理股份有限公司副
    總經理、投資決策委員會主席。
    李驍先生,2017年3月3日擔任副總經理。國籍:中國,1969出生,武漢
    大學金融學碩士。歷任廈門建行計算機處副處長,廈門建行信用卡部副處長、處
    長,廈門建行信息技術部處長,建總行北京開發中心負責人,建總行信息技術管
    理部副總經理,建總行信息技術管理部副總經理兼北京研發中心主任,建總行信
    息技術管理部資深專員(副總經理級)。2016年9月加入匯添富基金管理股份有
    限公司,現任匯添富基金管理股份有限公司副總經理、首席技術官。
    李鵬先生,2015年6月25日擔任督察長。國籍:中國,1978年出生,上海
    財經大學經濟學博士,歷任上海證監局主任科員、副處長,上海農商銀行同業金
    融部副總經理,匯添富基金管理股份有限公司稽核監察總監。2015年3月加入
    匯添富基金管理股份有限公司,現任匯添富基金管理股份有限公司督察長。
    4、基金經理
    (1)現任基金經理
    陶然先生,國籍:中國。學歷:法國圖盧茲國立綜合理工學院信息系統與軟
    件開發碩士、法國圖盧茲第一大學金融工程碩士。9年證券從業經驗。2016年9
    月加入匯添富基金管理股份有限公司,2016年9月9日至今任匯添富和聚寶貨
    幣基金、匯添富理財7天債券基金的基金經理助理,2016年9月9日至2018年
    5月4日任匯添富收益快線貨幣基金、匯添富全額寶貨幣基金的基金經理助理,
    2016年9月13日至2018年5月4日任匯添富收益快錢貨幣基金的基金經理助
    理,2017年9月7日至今任匯添富現金寶貨幣的基金經理,2017年9月7日至
    2019年1月25日任匯添富添富通貨幣基金的基金經理,2018年5月4日至今任
    匯添富全額寶貨幣基金、匯添富收益快線貨幣基金、匯添富收益快錢貨幣基金的
    基金經理。
    (2)歷任基金經理
    陸文磊先生,2014年12月23日至2018年5月4日任匯添富收益快錢貨幣
    市場基金的基金經理。
    徐寅喆女士,2014年12月23日至2018年5月4日任匯添富收益快錢貨幣
    市場基金基金經理。
    5、投資決策委員會
    主席:袁建軍(副總經理)
    成員:韓賢旺先生(首席經濟學家)、王栩(權益投資總監)、陸文磊(總
    經理助理,固定收益投資總監)、勞杰男(研究總監)
    6、上述人員之間不存在近親屬關系。
    二、基金托管人
    一、基金托管人基本情況
    名稱:中國工商銀行股份有限公司
    注冊地址:北京市西城區復興門內大街55號
    成立時間:1985年11月22日
    法定代表人: 陳四清
    注冊資本:人民幣35,640,625.7089萬元
    聯系電話:010-66105799
    聯系人:郭明
    二、主要人員情況
    截至2019年6月,中國工商銀行資產托管部共有員工213人,平均年齡33
    歲,95%以上員工擁有大學本科以上學歷,高管人員均擁有研究生以上學歷或高
    級技術職稱。
    三、基金托管業務經營情況
    作為中國大陸托管服務的先行者,中國工商銀行自1998年在國內首家提供
    托管服務以來,秉承“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨,依靠嚴密科學的風險管理
    和內部控制體系、規范的管理模式、先進的營運系統和專業的服務團隊,嚴格履
    行資產托管人職責,為境內外廣大投資者、金融資產管理機構和企業客戶提供安
    全、高效、專業的托管服務,展現優異的市場形象和影響力。建立了國內托管銀
    行中最豐富、最成熟的產品線。擁有包括證券投資基金、信托資產、保險資產、
    社會保障基金、基本養老保險、企業年金基金、QFII資產、QDII資產、股權投
    資基金、證券公司集合資產管理計劃、證券公司定向資產管理計劃、商業銀行信
    貸資產證券化、基金公司特定客戶資產管理、QDII專戶資產、ESCROW等門類齊
    全的托管產品體系,同時在國內率先開展績效評估、風險管理等增值服務,可以
    為各類客戶提供個性化的托管服務。截至2019年6月,中國工商銀行共托管證
    券投資基金977只。自2003年以來,本行連續十六年獲得香港《亞洲貨幣》、英
    國《全球托管人》、香港《財資》、美國《環球金融》、內地《證券時報》、《上海
    證券報》等境內外權威財經媒體評選的68項最佳托管銀行大獎;是獲得獎項最
    多的國內托管銀行,優良的服務品質獲得國內外金融領域的持續認可和廣泛好
    評。
    三、相關服務機構
    (一)基金銷售機構
    1、直銷機構
    (1)匯添富基金管理股份有限公司直銷中心
    住所:上海市黃浦區北京東路666號H區(東座)6樓H686室
    辦公地址:上海市浦東新區櫻花路868號建工大唐國際廣場A座7樓
    法定代表人:李文
    電話:(021)28932893
    傳真:(021)50199035或(021)50199036
    聯系人:陳卓膺
    客戶服務電話:400-888-9918(免長途話費)
    郵箱:guitai@htffund.com
    網址:www.99fund.com
    (2)匯添富基金管理股份有限公司網上直銷系統(trade.99fund.com)
    2、申購贖回代理券商
    中原證券股份有限公司、華泰證券股份有限公司、國泰君安股份有限公司、
    江海證券有限公司、興業證券股份有限公司、德邦證券股份有限公司、華寶證券
    有限責任公司、長城證券股份有限公司、中信證券股份有限公司、中信證券股份
    有限公司(浙江)、中信證券股份有限公司(山東)、東興證券股份有限公司、安
    信證券股份有限公司、華龍證券有限責任公司、財富證券有限責任公司、銀河證
    券股份有限公司、國信證券股份有限公司、廣州證券股份有限公司、東方證券股
    份有限公司、新時代證券股份有限公司、華安證券股份有限公司、渤海證券股份
    有限公司、上海國都證券有限公司、中泰證券股份有限公司、信達證券股份有限
    公司、恒泰證券股份有限公司、中信建投證券股份有限公司、東吳證券股份有限
    公司、西南證券股份有限公司、大同證券有限責任公司、上海證券有限責任公司
    3、二級市場交易代理券商
    包括具有經紀業務資格及深圳證券交易所會員資格的所有證券公司。
    4、基金管理人可根據有關法律法規要求,選擇其他符合要求的機構代理銷
    售本基金或變更上述發售代理機構
    (二)登記機構
    名稱:中國證券登記結算有限責任公司
    住所:北京市西城區太平橋大街17號
    辦公地址:北京市西城區太平橋大街17號
    法定代表人:金穎
    聯系人:嚴峰、朱立元
    電話:0755-25946013、010-59378839
    傳真:010-59378907
    (三)出具法律意見書的律師事務所
    名稱:上海市通力律師事務所
    住所:上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
    辦公地址:上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
    負責人:俞衛鋒
    電話:(021)31358666
    傳真:(021)31358600
    經辦律師:黎明、孫睿
    聯系人:陳穎華
    (四)審計基金財產的會計師事務所
    名稱:安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)
    住所:北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層
    辦公地址:北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層
    郵政編碼:100738
    執行事務合伙人:毛鞍寧
    電話: 010-58153000
    傳真: 010-85188298
    業務聯系人:徐艷
    經辦會計師:徐艷、許培菁
    四、基金的名稱
    本基金名稱:匯添富收益快錢貨幣市場基金
    五、基金的類型
    本基金為契約型開放式、貨幣市場基金。
    六、基金的投資目標
    在保持基金資產的低風險和高流動性的前提下,力爭實現超越業績比較基準
    的投資回報。
    七、基金的投資方向
    本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具,包括現金,通知存
    款,短期融資券,一年以內(含一年)的銀行定期存款、大額存單,期限在一年
    以內(含一年)的債券回購,期限在一年以內(含一年)的中央銀行票據,剩余
    期限在397天以內(含397天)的債券、資產支持證券、中期票據,以及中國證
    監會及/或中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的金融工具。
    如法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在
    履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
    八、基金的投資策略
    (一)投資策略
    本基金將結合宏觀分析和微觀分析制定投資策略,力求在滿足安全性、流動
    性需要的基礎上實現更高的收益率。
    1、本基金的投資策略將基于以下研究分析:
    (1)市場利率研究
    A、宏觀經濟趨勢
    宏觀經濟狀況是央行制定貨幣政策的基礎,也是影響經濟總體貨幣需求的關
    鍵因素,因此宏觀經濟趨勢基本上確定了未來較長時期內的利率水平。在分析宏
    觀經濟趨勢時,本基金重點關注兩個因素。一是經濟增長前景;二是通貨膨脹率
    及其預期。
    B、央行的貨幣政策取向
    包括基準存、貸款利率,法定存款準備金率,公開市場操作的方向、力度,
    以及央行的窗口指導等。央行的貨幣政策取向是影響貨幣市場利率的最直接因
    素。在央行緊縮貨幣、提高基準利率時,市場利率一般會相應上升;而央行放松
    貨幣、降低基準利率時,市場利率則相應下降。
    C、商業銀行的信貸擴張
    商業銀行的信貸擴張是央行實現其貨幣政策目標的重要途徑,也是經濟總體
    貨幣需求的體現。因此商業銀行的信貸擴張對貨幣市場利率具有舉足輕重的影
    響。一般來說,商業銀行信貸擴張越快,表明經濟總體的貨幣需求越旺盛,貨幣
    市場利率也越高;反之,信貸擴張越慢,貨幣市場利率也越低。
    D、國際資本流動
    中國日益成為一個開放的國家,國際資本進出也更加頻繁,并導致央行被動
    的投放或收回基礎貨幣,造成貨幣市場利率的波動。在人民幣匯率制度已經從釘
    住美元轉為以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制
    度的情況下,國際資本流動對國內市場利率的影響也越發重要。
    E、其他影響短期資金供求關系的因素
    包括財政存款的短期變化,市場季節性、突發性的資金需求等。
    (2)市場結構研究
    銀行間市場與交易所市場在資金供給者和需求者結構上均存在差異,利率水
    平因此有所不同。不同類型市場工具由于存在稅負、流動性、信用風險上的差異,
    其收益率水平也略有不同。資金供給者、需求者結構的變化也會引起利率水平的
    變化。積極利用這些利率差異、利率變化就可能在保證流動性、安全性的基礎上
    為基金資產帶來更高的收益率。
    (3)企業信用分析
    直接融資的發展是一個長期趨勢,企業債、企業短期融資券因此也將成為貨
    幣市場基金重要的投資對象。為了保障基金資產的安全,本基金將按照相關法規
    僅投資于具有滿足信用等級要求的企業債券、短期融資券。與此同時,本基金還
    將深入分析發行人的財務穩健性,判斷發行人違約的可能性,嚴格控制企業債券、
    短期融資券的違約風險。
    2、本基金具體投資策略
    (1)滾動配置策略
    本基金將根據具體投資品種的市場特性采用持續投資的方法,既能提高基金
    資產變現能力的穩定性,又能保證基金資產收益率與市場利率的基本一致。
    (2)久期控制策略
    本基金將根據對貨幣市場利率趨勢的判斷來配置基金資產的久期。在預期利
    率上升時,縮短基金資產的久期,以規避資本損失或獲得較高的再投資收益;在
    預期利率下降時,延長基金資產的久期,以獲取資本利得或鎖定較高的收益率。
    (3)套利策略
    套利策略包括跨市場套利和跨品種套利。跨市場套利是利用同一金融工具在
    各個子市場的不同表現進行套利。跨品種套利是利用不同金融工具的收益率差
    別,在滿足基金自身流動性、安全性需要的基礎上尋求更高的收益率。
    (4)時機選擇策略
    股票、債券發行以及年末效應等因素可能會使市場資金供求情況發生暫時失
    衡,從而推高市場利率。充分利用這種失衡就能提高基金資產的收益率。
    (二)投資限制
    1、組合限制
    本基金不得投資于以下金融工具:
    (1)股票、權證;
    (2)可轉換債券;
    (3)剩余期限超過三百九十七天的債券;
    (4)信用等級在AAA 級以下的企業債券;
    (5)以定期存款為基準利率的浮動利率債券,但市場條件發生變化后另有
    規定的,從其規定;
    (6)非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產支持證券;
    (7)中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
    如法律法規或監管部門變更或取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人
    在履行適當程序后,則本基金的上述限制相應變更或取消。
    (1)根據份額持有人集中度情況對本基金的投資組合實施調整,并遵循以
    下要求:
    1)當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時,
    本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天,平均剩余存續期不得超過120
    天;投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5 個交易日
    內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%;
    2)當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時,
    本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天,平均剩余存續期不得超過180
    天;投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5 個交易日
    內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%;
    3)當本基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的20%
    時,本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天;
    (2)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值
    的10%;因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資
    比例不符合上述投資比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投
    資;
    (3)本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發行的金融工具占基金
    資產凈值的比例合計不得超過10%,其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈
    值的比例合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業債務融資工具、
    銀行存款、同業存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監會認
    定的其他品種;
    本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存單
    的,應當經基金管理人董事會審議批準,相關交易應當事先征得基金托管人的同
    意,并作為重大事項履行信息披露程序;
    (4)本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業銀行的銀行存款
    及其發行的同業存單與債券,不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的
    10%;
    (5)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的10%;
    (6)本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券,不
    得超過該證券的10%;
    (7)投資于定期存款的比例,不得超過基金資產凈值的30%,但如果基金
    投資有固定期限但協議中約定可以提前支取且提前支取利率不變的存款,不受該
    比例限制;
    (8)存款銀行僅限于有基金托管資格、基金銷售業務資格以及合格境外機
    構投資者托管人資格的商業銀行。其中,存放在具有基金托管資格的同一商業銀
    行的存款,不得超過基金資產凈值的30%;存放在不具有基金托管資格的同一商
    業銀行的存款,不得超過基金資產凈值的5%;
    (9)除發生巨額贖回情形外,債券正回購的資金余額在每個交易日均不得
    超過基金資產凈值的20%;因發生巨額贖回導致債券正回購的資金余額超過基金
    資產凈值20%的,基金管理人應在5 個交易日內進行調整;
    (10)通過買斷式回購融入的基礎債券的剩余期限不得超過397 天;
    (11)持有的剩余期限不超過397 天但剩余存續期超過397 天的浮動利率
    債券的攤余成本總計不得超過當日基金資產凈值的20%;
    (12)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
    20%,中國證監會規定的特殊品種除外;
    (13)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超
    過該資產支持證券規模的10%;
    (14)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過
    基金資產凈值的10%;本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權
    益人的各類資產支持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%;
    (15)本基金投資的短期融資券的信用評級應不低于以下標準:
    ①國內信用評級機構評定的A-1 級或相當于A-1 級的短期信用級別;
    ②根據有關規定予以豁免信用評級的短期融資券,其發行人最近3 年的信
    用評級和跟蹤評級具備下列條件之一:
    A.國內信用評級機構評定的AAA 級或相當于AAA 級的長期信用級別;
    B.國際信用評級機構評定的低于中國主權評級一個級別的信用級別。
    (同一發行人同時具有國內信用評級和國際信用評級的,以國內信用級別為
    準);
    本基金持有短期融資券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應
    在評級報告發布之日起20 個交易日內予以全部減持;
    (16)本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續
    信用評級;本基金投資的資產支持證券不得低于國內信用評級機構評定的AAA
    級或相當于AAA 級;持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合
    投資標準,本基金應在評級報告發布之日起3 個月內予以全部賣出;
    (17)在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為1年,債券回購到期后
    不得展期;
    (18)本基金的基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%;
    (19)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
    手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
    保持一致;
    (20)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他投資限制。
    除上述(2)、(9)、(15)、(16)、(19)項外,由于證券市場波動、證券發行
    人合并或基金規模變動等基金管理人之外的原因導致的投資組合不符合上述約
    定的比例不在限制之內,但基金管理人應在10 個交易日內進行調整,以達到標
    準,但中國證監會規定的特殊情形除外。法律法規另有規定的從其規定。
    基金管理人應當自基金合同生效之日起6 個月內使基金的投資組合比例符
    合基金合同的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合
    基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起
    開始。
    法律法規或監管部門變更或取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在
    履行適當程序后,則本基金的上述限制相應變更或取消。
    2、禁止行為
    為維護基金份額持有人的合法權益,本基金禁止從事下列行為:
    (1)承銷證券;
    (2)向他人貸款或提供擔保;
    (3)從事可能使基金承擔無限責任的投資;
    (4)買賣其他基金份額,但國務院另有規定的除外;
    (5)向基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人
    發行的股票或債券;
    (6)買賣與基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與基金管理人、
    基金托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券;
    (7)從事內幕交易、操縱證券價格及其他不正當的證券交易活動;
    (8)不得與基金管理人的股東進行交易,不得通過交易上的安排人為降低
    投資組合的平均剩余期限的真實天數;
    (9)當時有效的法律法規、中國證監會及《基金合同》規定禁止從事的其
    他行為。
    如法律法規或監管部門取消上述禁止性規定,基金管理人在履行適當程序后
    可不受上述規定的限制。
    九、業績比較基準
    本基金的業績比較基準為:活期存款利率(稅后)。
    本基金定位為現金管理工具,注重基金資產的流動性和安全性,因此采用活
    期存款利率(稅后)作為業績比較基準。活期存款利率由中國人民銀行公布,如
    果活期存款利率或利息稅發生調整,則新的業績比較基準將從調整當日起開始生
    效。
    如果今后法律法規發生變化,或者中國人民銀行調整或停止該基準利率的發
    布,或者市場中出現其他代表性更強、更科學客觀的業績比較基準適用于本基金
    時,經基金管理人和基金托管人協商一致后,本基金可以在報中國證監會備案后
    變更業績比較基準并及時公告,而無需召開基金份額持有人大會。
    十、風險收益特征
    本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風險品種。本基金的風險和
    預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
    十一、基金的投資組合報告
    基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳
    述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
    基金托管人中國工商銀行股份有限公司根據本基金合同規定,于2019年4
    月18日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證復
    核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
    本報告期自2019年1月1日起至2019年3月31日止。
    投資組合報告
    1.1 報告期末基金資產組合情況
    序號 項目 金額(元) 占基金總資產的比例(%)
    1 固定收益投資 52,946,155.39 39.96
    其中:債券 52,946,155.39 39.96
    資產支持證券 - -
    2 買入返售金融資產 32,000,270.00 24.15
    其中:買斷式回購的買入返售金融資產 - -
    3 銀行存款和結算備付金合計 45,739,797.11 34.52
    4 其他資產 1,812,248.52 1.37
    5 合計 132,498,471.02 100.00
    注:由于四舍五入的原因各比例分項之和與合計可能有尾差。
    1.2 報告期債券回購融資情況
    序號 項目 占基金資產凈值比例(%)
    1 報告期內債券回購融資余額 2.51
    其中:買斷式回購融資 -
    序號 項目 金額(元) 占基金資產凈值比例(%)
    2 報告期末債券回購融資余額 - -
    其中:買斷式回購融資 - -
    注:報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每個交易日融資余額占資
    產凈值比例的簡單平均值。
    債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的說明
    注:在本報告期內本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產凈值的20%。
    1.3 基金投資組合平均剩余期限
    1.3.1 投資組合平均剩余期限基本情況
    項目 天數
    報告期末投資組合平均剩余期限 55
    報告期內投資組合平均剩余期限最高值 58
    報告期內投資組合平均剩余期限最低值 27
    報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
    注:本基金本報告期無平均剩余期限違規超過120天的情況。
    1.3.2 報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
    序號 平均剩余期限 各期限資產占基金資產凈值的比例(%) 各期限負債占基金資 產凈值的比例(%)
    1 30天以內 51.80 -
    其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債 - -
    2 30天(含)—60天 7.56 -
    其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債 - -
    3 60天(含)—90天 24.95 -
    其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債 - -
    4 90天(含)—120天 - -
    其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債 - -
    5 120天(含)—397天(含) 15.16 -
    其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債 - -
    合計 99.47 -
    1.4 報告期內投資組合平均剩余存續期超過240天情況說明
    注:本報告期內本貨幣基金投資組合平均剩余存續期未超過240天。
    1.5 報告期末按債券品種分類的債券投資組合
    序號 債券品種 攤余成本(元) 占 基金資產凈值比例(%)
    1 國家債券 - -
    2 央行票據 - -
    3 金融債券 33,015,915.58 25.01
    其中:政策性金融債 33,015,915.58 25.01
    4 企業債券 - -
    5 企業短期融資券 9,986,162.88 7.56
    6 中期票據 - -
    7 同業存單 9,944,076.93 7.53
    8 其他 - -
    9 合計 52,946,155.39 40.11
    10 剩余存續期超過397天的浮動利率債券 - -
    1.6 報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排序的前十名債券投資明細
    序號 債券代碼 債券名稱 債券數量(張) 攤余成本(元) 占基金資產凈值 比例(%)
    1 160415 16農發15 150,000 15,002,766.10 11.36
    2 180410 18農發10 100,000 10,009,423.15 7.58
    3 071900007 19國信證券CP002 100,000 9,986,162.88 7.56
    4 111803151 18農業銀行CD151 100,000 9,944,076.93 7.53
    5 180305 18進出05 80,000 8,003,726.33 6.06
    1.7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離
    項目 偏離情況
    報告期內偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數 -
    報告期內偏離度的最高值 0.0262%
    報告期內偏離度的最低值 0.0025%
    報告期內每個交易日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0145%
    報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
    注:本基金本報告期內無負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
    報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
    注: 基金本報告期內無正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。
    1.8 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券
    投資明細
    注:本基金本報告期末未持有資產支持證券。
    1.9 投資組合報告附注
    1.9.1
    本基金估值采用攤余成本法計價,即估值對象以買入成本列示,按票面利率或商定利率
    每日計提利息,并考慮其買入時的溢價與折價在其剩余期限內平均攤銷。
    1.9.2
    本基金投資前十大證券中的19國信證券CP002(071900007.IB)的發行人國信證券股
    份有限公司于2018年6月21日收到中國證券監督管理委員會(以下簡稱“中國證監會”)
    《行政處罰決定書》(處罰字[2018]46號)。我司經研究評估,上述事件對公司經營活動業
    績不產生重大的實質性影響,對其投資價值不構成實際影響。本基金持有該債券經過合理審
    慎的投資決策審批。
    1.9.3 其他資產構成
    序號 名稱 金額(元)
    1 存出保證金 633,685.95
    2 應收證券清算款 -
    3 應收利息 1,178,562.57
    4 應收申購款 -
    5 其他應收款 -
    6 待攤費用 -
    7 其他 -
    8 合計 1,812,248.52
    十二、基金的業績
    基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保
    證基金一定盈利。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在
    作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
    (一)本報告期基金份額凈值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較:
    匯添富收益快錢貨幣A
    階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業績比較基準收益率③ 業績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
    2014年12月23日(基金合同生效日)至2014年12月31日 0.1512% 0.0030% 0.0086% 0.0000% 0.1426% 0.0030%
    2015年1月1日至2015年12月31日 3.1737% 0.0107% 0.3500% 0.0000% 2.8237% 0.0107%
    2016年1月1日至2016年12月31日 2.2894% 0.0027% 0.3500% 0.0000% 1.9394% 0.0027%
    2017年1月1日至2017年12月31日 3.1062% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 2.7562% 0.0012%
    2018年1月1日至2018年12月31日 2.9146% 0.0019% 0.3500% 0.0000% 2.5646% 0.0019%
    2019年1月1日至2019年3月31日 0.5598% 0.0007% 0.0863% 0.0000% 0.4735% 0.0007%
    2014年12月23日(基金合同生效日)至2019年3月31日 12.7826% 0.0056% 1.5036% 0.0000% 11.2790% 0.0056%
    匯添富收益快錢貨幣B
    階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業績比較基準收益率③ 業績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
    2014年12月23日(基金合同生效日)至 0.1565% 0.0028% 0.0086% 0.0000% 0.1479% 0.0028%
    2014年12月31日
    2015年1月1日至2015年12月31日 3.4263% 0.0107% 0.3500% 0.0000% 3.0763% 0.0107%
    2016年1月1日至2016年12月31日 2.5362% 0.0027% 0.3500% 0.0000% 2.1862% 0.0027%
    2017年1月1日至2017年12月31日 3.3546% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 3.0046% 0.0012%
    2018年1月1日至2018年12月31日 3.1628% 0.0019% 0.3500% 0.0000% 2.8128% 0.0019%
    2019年1月1日至2019年3月31日 0.6194% 0.0007% 0.0863% 0.0000% 0.5331% 0.0007%
    2014年12月23日(基金合同生效日)至2019年3月31日 13.9519% 0.0056% 1.5036% 0.0000% 12.4483% 0.0056%
    (二)自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業績比較基準收
    益率變動的比較:
    匯添富收益快錢貨幣A
    匯添富收益快錢貨幣B
    十三、基金費用與稅收
    (一)基金費用的種類
    1、基金管理人的管理費;
    2、基金托管人的托管費;
    3、銷售服務費;
    4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;
    5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費;
    6、基金上市費及年費;
    7、基金份額持有人大會費用;
    8、基金的證券交易費用;
    9、基金的銀行匯劃費用(如有);
    10、銀行對本基金授信所產生的費用;
    11、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
    費用。
    (二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
    1、基金管理人的管理費
    本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.20%年費率計提。管理費的計算
    方法如下:
    H=E×0.20%÷當年天數
    H為每日應計提的基金管理費
    E為前一日的基金資產凈值
    基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付。由基金托管人根據
    基金管理人的授權委托書,次月首日起2個工作日內從基金財產中一次性支付給
    基金管理人。若遇法定節假日、休息日,支付日期順延。
    2、基金托管人的托管費
    本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.08%的年費率計提。托管費的計
    算方法如下:
    H=E×0.08%÷當年天數
    H為每日應計提的基金托管費
    E為前一日的基金資產凈值
    基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付。由基金托管人根據
    基金管理人的授權委托書,于次月首日起2個工作日內從基金財產中一次性支付
    給基金托管人。若遇法定節假日、休息日,支付日期順延。
    3.基金銷售服務費
    本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%,對于由B類降級為A類的
    基金份額持有人,年銷售服務費率應自其降級的確認日起適用A類基金份額的費
    率。B類基金份額的年銷售服務費率為0.01%,對于由A類升級為B類的基金份
    額持有人,年銷售服務費率應自其升級的確認日起享受B類基金份額的費率。兩
    類基金份額的銷售服務費計提的計算公式相同,具體如下:
    H=E×年銷售服務費率÷當年天數
    H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
    E為前一日該類基金份額的基金資產凈值
    基金銷售服務費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付。由基金托管人
    根據基金管理人的授權委托書,于次月首日起2個工作日內從基金財產中劃出,
    分別支付給各基金銷售機構。若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時
    支付的,支付日期順延至最近可支付日支付。
    上述“(一)基金費用的種類中第4-11項費用”,根據有關法規及相應協議
    規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。
    (三)不列入基金費用的項目
    下列費用不列入基金費用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
    基金財產的損失;
    2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
    3、《基金合同》生效前的相關費用;
    4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
    目。
    (四)基金稅收
    本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執
    行。
    十四、對招募說明書更新部分的說明
    一、“重要提示”部分:
    更新了招募說明書所載內容截止日及產品資料概要相關表述。
    二、“二、釋義”部分:
    根據《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》修改釋義。
    三、“三、基金管理人”部分:
    更新了基金管理人的相關信息。
    四、“五、相關服務機構”部分:
    更新了相關服務機構的信息。
    五、“十六、基金的收益與分配”部分:
    更新了基金收益分配原則。
    六、“十七、基金的會計與審計”部分:
    根據《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》修改基金的年度審計表述。
    七、“十八、基金的信息披露”部分:
    根據《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》修改基金的信息披露表述。
    八、“二十二、托管協議的內容摘要”部分:
    更新托管人信息。
    九、“二十四、其他應披露事項”部分:
    更新了2019年6月24日至2019年10月21日期間涉及本基金的相關公告。
    匯添富基金管理股份有限公司
    2019年10月24日
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