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    永贏基金管理有限公司永贏泰益債券型證券投資基金更新招募說明書摘要(2019年第2號)
    2019-10-30 文字大小 【 】 【打印
                

    基金管理人:永贏基金管理有限公司
    基金托管人:交通銀行股份有限公司
    二零一九年十月
    重要提示
    永贏泰益債券型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)于2018年5月29日獲中
    國證券監督管理委員會證監許可[2018]889號文準予注冊募集。本基金的《基金
    合同》和《招募說明書》已通過中國證監會指定媒介進行了公開披露。本基金的
    基金合同于2018年6月25日正式生效。
    本摘要根據基金合同和基金招募說明書編寫,并經中國證監會核準。本招募
    說明書是對原《永贏泰益債券型證券投資基金招募說明書》的更新,原招募說明
    書與本招募說明書內容不一致的,以本招募說明書為準。基金管理人保證本招募
    說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會注冊,但中國證監
    會對本基金募集申請的注冊,并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷
    或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。
    基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型,投資
    者投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期,也將承擔不同程度的風險。一般
    來說,基金的收益預期越高,投資者承擔的風險也越大。本基金為債券型證券投
    資基金,屬證券投資基金中的中低預期風險品種,其長期平均預期風險和預期收
    益率低于混合型基金、股票型基金,高于貨幣市場基金。
    本基金主要投資于債券資產,在有效控制投資組合風險的前提下,力爭為基
    金份額持有人獲取超越業績比較基準的投資回報。本基金投資于證券市場,基金
    凈值會因為證券市場波動等因素產生波動,投資本基金可能遇到的風險包括:證
    券市場整體環境引發的系統性風險,個別證券特有的非系統性風險,大量贖回或
    暴跌導致的流動性風險,基金投資過程中產生的操作風險,因交收違約引發的信
    用風險,基金投資對象與投資策略引致的特有風險,等等。
    本基金將資產支持證券(ABS)納入到投資范圍當中,資產支持證券是一種
    債券性質的金融工具,其向投資者支付的本息來自于基礎資產池產生的現金流或
    剩余權益。與股票和一般債券不同,資產支持證券不是對某一經營實體的利益要
    求權,而是對基礎資產池所產生的現金流和剩余權益的要求權,是一種以資產信
    用為支持的證券,所面臨的風險主要包括交易結構風險、各種原因導致的基礎資
    產池現金流與對應證券現金流不匹配產生的信用風險、市場交易不活躍導致的流
    動性風險等,由此可能造成基金財產損失。
    本基金將證券公司短期公司債券納入到投資范圍當中,由于證券公司短期公
    司債券為非公開發行和交易,且限制投資者數量上限,潛在流動性風險相對較大。
    若發行主體信用質量惡化或投資者大量贖回需要變現資產時,受流動性所限,本
    基金可能無法賣出所持有的證券公司短期公司債券,從而可能給基金凈值帶來損
    失。
    本基金在募集過程中(指本基金募集完成進行驗資時)及成立運作后,單一
    投資者持有的基金份額占本基金總份額的比例不得達到或超過50%(運作過程
    中,因基金份額贖回等情形導致被動超標的除外),且基金管理人承諾后續不存
    在通過一致行動人等方式變相規避50%集中度要求的情形。
    投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構,
    基金管理人不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。投資者應當認真閱讀基金
    合同、招募說明書、基金產品資料概要等基金法律文件,了解基金的風險收益特
    征,根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和自
    身的風險承受能力相適應,理性判斷市場,謹慎做出投資決策,并通過基金管理
    人或基金管理人委托的具有基金代銷業務資格的其他機構購買基金。
    基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,
    但不保證投資本基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績及其凈值高
    低并不預示其未來業績表現。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原
    則,在投資者做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,
    由投資者自行負責。
    本招募說明書已經本基金托管人復核。基金管理人根據2019年10月25日發布
    的《永贏基金管理有限公司關于永贏泰益債券型證券投資基金根據<公開募集證
    券投資基金信息披露管理辦法>修改基金合同及托管協議的公告》對本招募說明
    書進行更新,同時基金托管人對本招募說明書的“第四部分 基金托管人”的內容
    進行了更新。
    本招募說明書所載投資組合報告為2019年第1季度報告,有關財務數據和凈
    值表現截止日為2019年3月31日(本招募說明書財務資料未經審計),其余部分
    內容截止日為2019年6月25日。
    本招募說明書關于基金產品資料概要的編制、披露及更新等內容,將不晚于
    2020年9月1日起執行。
    第一部分 基金管理人
    (一)基金管理人概況
    名稱:永贏基金管理有限公司
    辦公地址:上海市浦東新區世紀大道210號二十一世紀大廈27樓
    法定代表人:馬宇暉
    設立日期:2013年11月7日
    聯系電話:(021)5169 0188
    傳真:(021)5169 0177
    聯系人:周良子
    永贏基金管理有限公司是經中國證監會證監基金字[2013]1280號文件批準,
    于2013年11月7日成立的合資基金管理公司,初始注冊資本為人民幣1.5億元,
    經工商變更登記,公司于2014年8月21日公告注冊資本增加至人民幣2億元。
    2018年1月25日,公司注冊資本由人民幣2億元增加至人民幣9億元。
    目前,公司的股權結構為:
    寧波銀行股份有限公司出資人民幣643,410,000元,占公司注冊資本的
    71.49%;
    利安資金管理公司(Lion Global Investors Limited)出資人民幣256,590,000
    元,占公司注冊資本的28.51%。
    基金管理人無任何受處罰記錄。
    (二)主要人員情況
    1、基金管理人董事會成員
    馬宇暉先生,董事長,學士。12年證券相關從業經驗,曾任寧波銀行股份
    有限公司金融市場部產品開發副經理、經理、金融市場部總經理助理、總經理。
    現任寧波銀行副行長,兼永贏資產管理有限公司董事長。
    章寧寧女士,董事,碩士。曾任寧波銀行股份有限公司金融市場部總經理助
    理、副總經理、金融市場部兼資產管理部副總經理(主持工作)、寧波銀行金融
    市場部兼資產管理部總經理。現任寧波銀行資金營運中心總經理。
    鄒忠良先生,董事,碩士。曾任寧波銀行信用卡中心銷售部副經理、市場部
    高級副經理、業務發展部高級副經理;寧波銀行余姚支行行長助理(零售公司)、
    余姚支行副行長(零售公司)、余姚支行副行長(個人銀行);寧波銀行個人銀行
    部總經理助理;寧波銀行北京分行副行長。現任寧波銀行個人銀行部副總經理(主
    持工作)。
    陳首平先生,董事,學士,新加坡籍。曾任新加坡政府投資公司投資經理、
    貨幣市場主管;華僑銀行有限公司資產負債管理部總經理。現任華僑銀行有限公
    司執行副總裁、財務總監、利安資金管理公司董事。
    陳友良先生,董事,碩士,馬來西亞籍。曾任職新加坡華僑銀行集團風險部
    風險分析師;巴克萊資本操作風險管理部經理;新加坡華僑銀行集團風險部業務
    經理;新加坡華僑銀行集團主席辦公室主席特別助理;新加坡華僑銀行集團資金
    部副總裁;新加坡華僑銀行集團風險部資產負債管理總經理。現任職于華僑永亨
    銀行有限公司。
    蘆特爾先生,董事,學士。15年證券相關從業經驗,曾任寧波銀行股份有
    限公司金融市場部高級經理、總經理助理、副總經理;現任永贏基金管理有限公
    司總經理,兼永贏資產管理有限公司董事。
    陳巍女士,獨立董事,碩士。曾任職于中國外運大連公司、美國飛馳集團無
    錫公司。現任北京市通商律師事務所合伙人律師、華北高速股份有限公司獨立董
    事。
    康吉言女士,獨立董事,碩士,中國注冊會計師,高級會計師。曾任職于上
    海基礎工程公司、海南中洲會計師事務所、上海審計師事務所(上海滬港審計師
    事務所)、上海長江會計師事務所。現任立信會計師事務所(特殊普通合伙)(上
    海立信長江會計師事務所有限公司、立信會計師事務所有限公司)部門經理、合
    伙人;江陰農村商業銀行股份有限公司獨立董事。
    張學勇先生,獨立董事,博士。曾在清華大學經濟管理學院從事博士后研究
    工作。現任中央財經大學金融學院教授、博士生導師。
    2、監事會成員
    施道明先生,監事長,碩士,經濟師。曾任寧波銀監局主任科員、副處長;
    寧波銀行總行零售公司部(小企業部)副總經理;寧波銀行上海分行行長;寧波
    銀行總行個人公司部、信用卡部、風險管理部總經理。現任寧波銀行總行風險管
    理部總經理。
    姜麗榮先生,監事,碩士。6年證券相關行業從業經驗,曾任寧波銀行總行
    金融市場部同業部同業銷售崗、非銀同業部高級經理助理、高級副經理;現任永
    贏基金管理有限公司機構部總監。
    狄澤先生,監事,學士。12年相關行業從業經驗,曾任職于畢馬威華振會
    計師事務所;金元比聯基金管理有限公司稽核專員;申萬菱信基金管理有限公司
    稽核經理;現任永贏基金管理有限公司審計部總監。
    3、管理層成員
    蘆特爾先生,總經理,相關介紹見董事會成員部分內容。
    毛慧女士,督察長,碩士。13年相關行業從業經驗,曾任職錦天城律師事
    務所;源泰律師事務所律師;申萬菱信基金管理有限公司高級監察經理;永贏基
    金管理有限公司監察稽核總監。現任永贏基金管理有限公司督察長,兼永贏資產
    管理有限公司監事。
    徐翔先生,副總經理,碩士。12年證券相關從業經驗,曾擔任國家開發銀
    行總行資金局交易中心交易員;德意志銀行(中國)有限公司環球市場部交易員;
    澳新銀行(中國)有限公司全球金融市場部交易總監;德意志銀行(中國)有限
    公司環球市場部交易主管;永贏基金管理有限公司總經理助理。現擔任永贏基金
    管理有限公司副總經理。
    李永興先生,副總經理,碩士。12年證券相關從業經驗,曾擔任交銀施羅
    德基金管理有限公司研究員、基金經理;九泰基金管理有限公司投資總監。永贏
    基金管理有限公司總經理助理。現擔任永贏基金管理有限公司副總經理。
    4、本基金基金經理
    喬嘉麒先生,復旦大學經濟學學士、碩士,9年證券相關從業經驗,曾任寧
    波銀行金融市場部固定收益交易員,從事債券及固定收益衍生品自營交易、自營
    投資管理、流動性管理等工作。現任永贏基金管理有限公司固定收益投資部副總
    監。
    5、投資決策委員會成員
    投資決策委員會由下述委員組成:公司總經理蘆特爾先生擔任主任委員、副
    總經理徐翔先生、副總經理李永興先生、固定收益投資部副總監喬嘉麒先生擔任
    執行委員。
    督察長、風險管理部負責人、合規部負責人、交易部負責人、各基金經理、
    各投資經理、研究人員可列席,但不具有投票權。
    總經理為投資決策委員會主任委員,負責召集、協調統籌投資決策委員會會
    議并檢查投資決策委員會決議的執行情況。議案通過需經2/3以上委員同意,主
    任委員有一票否決權。
    上述人員之間均不存在近親屬關系。
    第二部分 基金托管人
    一、基金托管人基本情況
    (一)基金托管人概況
    公司法定中文名稱:交通銀行股份有限公司(簡稱:交通銀行)
    公司法定英文名稱:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
    住 所:中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路188號
    辦公地址:中國(上海)長寧區仙霞路18號
    郵政編碼:200336
    注冊時間:1987年3月30日
    注冊資本:742.63億元
    基金托管資格批文及文號:中國證監會證監基字[1998]25號
    聯系人:陸志俊
    電 話:95559
    交通銀行始建于1908年,是中國歷史最悠久的銀行之一,也是近代中國的發
    鈔行之一。1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業,成為中國第一家全國性
    的國有股份制商業銀行,總部設在上海。2005年6月交通銀行在香港聯合交易所
    掛牌上市,2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。根據2019年英國《銀行家》
    雜志發布的全球千家大銀行報告,交通銀行一級資本位列第11位,連續五年躋身
    全球銀行20強;根據2019年美國《財富》雜志發布的世界500強公司排行榜,交
    通銀行營業收入位列第150位,較上年提升18位。
    截至2019年6月30日,交通銀行資產總額為人民幣98,866.08億元。2019年1-6
    月,交通銀行實現凈利潤(歸屬于母公司股東)人民幣427.49億元。
    交通銀行總行設資產托管業務中心(下文簡稱“托管中心”)。現有員工具有
    多年基金、證券和銀行的從業經驗,具備基金從業資格,以及經濟師、會計師、
    工程師和律師等中高級專業技術職稱,員工的學歷層次較高,專業分布合理,職
    業技能優良,職業道德素質過硬,是一支誠實勤勉、積極進取、開拓創新、奮發
    向上的資產托管從業人員隊伍。
    (二)主要人員情況
    任德奇先生,副董事長、執行董事、行長,高級經濟師。
    任先生2018年8月起任本行副董事長、執行董事、行長;2016年12月至2018
    年6月任中國銀行執行董事、副行長,其中:2015年10月至2018年6月兼任中銀香
    港(控股)有限公司非執行董事,2016年9月至2018年6月兼任中國銀行上海人民
    幣交易業務總部總裁;2014年7月至2016年11月任中國銀行副行長,2003年8月至
    2014年5月歷任中國建設銀行信貸審批部副總經理、風險監控部總經理、授信管
    理部總經理、湖北省分行行長、風險管理部總經理;1988年7月至2003年8月先后
    在中國建設銀行岳陽長嶺支行、岳陽市中心支行、岳陽分行,中國建設銀行信貸
    管理委員會辦公室、信貸風險管理部工作。任先生1988年于清華大學獲工學碩士
    學位。
    袁慶偉女士,資產托管業務中心總裁,高級經濟師。
    袁女士2015年8月起任本行資產托管業務中心總裁;2007年12月至2015年8
    月,歷任本行資產托管部總經理助理、副總經理,本行資產托管業務中心副總裁;
    1999年12月至2007年12月,歷任本行烏魯木齊分行財務會計部副科長、科長、處
    長助理、副處長,會計結算部高級經理。袁女士1992年畢業于中國石油大學計算
    機科學系,獲得學士學位,2005年于新疆財經學院獲碩士學位。
    (三)基金托管業務經營情況
    截至2019年6月30日,交通銀行托管證券投資基金411只。此外,交通銀
    行還托管了基金公司特定客戶資產管理計劃、證券公司客戶資產管理計劃、銀行
    理財產品、信托計劃、私募投資基金、保險資金、QDIE資金、全國社保基金、
    養老保障管理基金、企業年金基金、職業年金基金、QFII證券投資資產、RQFII
    證券投資資產、QDII證券投資資產、RQDII證券投資資產和QDLP資金等產品。
    第三部分 相關服務機構
    一、銷售機構
    (一)直銷機構
    永贏基金管理有限公司
    住所:浙江省寧波市鄞州區中山東路466號
    辦公地址:上海市浦東新區世紀大道210號二十一世紀大廈27樓
    法定代表人:馬宇暉
    聯系電話:(021)5169 0103
    傳真:(021)6887 8782、6887 8773
    聯系人:吳亦弓
    客服熱線:(021)5169 0111
    網址:www.maxwealthfund.com
    (二)代銷機構
    基金管理人可根據有關法律法規的要求,選擇符合要求的機構代理銷售本基
    金。
    基金銷售機構的具體名單見基金份額發售公告,基金管理人可依據實際情況
    增減、變更基金銷售機構,并在基金管理人網站披露最新的銷售機構名單。
    二、登記機構
    永贏基金管理有限公司
    住所:浙江省寧波市鄞州區中山東路466號
    辦公地址:上海市浦東新區世紀大道210號二十一世紀大廈27樓
    法定代表人:馬宇暉
    聯系電話:(021)5169 0188
    傳真:(021)5169 0179
    聯系人:曹麗娜
    三、出具法律意見書的律師事務所
    名稱:遠聞(上海)律師事務所
    注冊地址:上海市浦東新區浦電路438號雙鴿大廈18G
    辦公地址:上海市浦東新區浦電路438號雙鴿大廈18G
    負責人: 奚正輝
    電話: 021-5036 6225
    傳真: 021-5036 6733
    經辦律師:沈國興、康銀松
    四、審計基金財產的會計師事務所
    名稱:安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)
    住所:北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓16層
    辦公地址:上海市世紀大道100號環球金融中心50樓
    法定代表人:毛鞍寧
    電話:(021)22288888
    傳真:(021)22280000
    聯系人:蔣燕華
    經辦會計師:蔣燕華,費澤旭
    第四部分 基金的名稱
    本基金名稱:永贏泰益債券型證券投資基金
    第五部分 基金的類型
    契約型開放式
    第六部分 基金的投資目標
    本基金主要投資于債券資產,在有效控制投資組合風險的前提下,力爭為基
    金份額持有人獲取超越業績比較基準的投資回報。
    第七部分 基金的投資范圍
    本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國債、金融債、央行
    票據、企業債、公司債、中期票據、地方政府債、次級債、短期融資券、超短期
    融資券、政府支持機構債券、政府支持債券、證券公司短期公司債券、資產支持
    證券、債券回購、協議存款、定期存款及其他銀行存款、同業存單、貨幣市場工
    具以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具,但須符合中國證監
    會相關規定。
    本基金不投資于股票、權證等權益類資產,也不投資于可轉換債券、可交換
    債券。
    如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當
    程序后,可以將其納入投資范圍。
    基金的投資組合比例為:本基金投資債券的比例不低于基金資產的80%,每
    個交易日日終保持現金(不含結算備付金、存出保證金、應收申購款等)或者到
    期日在一年以內的政府債券的投資比例不低于基金資產凈值的5%,以備支付基
    金份額持有人的贖回款項。
    第八部分 基金的投資策略
    本基金將通過對宏觀經濟運行狀況、國家貨幣政策和財政政策及資本市場資
    金環境的研究,積極把握宏觀經濟發展趨勢、利率走勢、債券市場相對收益率、
    券種的流動性以及信用水平,綜合運用類屬配置策略、久期策略、收益率曲線策
    略、信用策略等多種投資策略,力求控制風險并實現基金資產的增值保值。
    1、類屬配置策略
    本基金將綜合分析各類屬相對收益情況、利差變化狀況、信用風險評級、流
    動性風險管理等因素來確定各類屬配置比例,發掘具有較好投資價值的投資品
    種,增持相對低估并能給組合帶來相對較高回報的類屬,減持相對高估并給組合
    帶來相對較低回報的類屬。
    2、久期策略
    本基金根據中長期的宏觀經濟走勢和經濟周期波動趨勢,判斷債券市場的未
    來走勢,并形成對未來市場利率變動方向的預期,動態調整組合的久期。當預期
    收益率曲線下移時,適當提高組合久期,以分享債券市場上漲的收益;當預期收
    益率曲線上移時,適當降低組合久期,以規避債券市場下跌的風險。
    3、收益率曲線策略
    本基金資產組合中的長、中、短期債券主要根據收益率曲線形狀的變化進行
    合理配置。本基金在確定固定收益資產組合平均久期的基礎上,將結合收益率曲
    線變化的預測,適時采用跟蹤收益率曲線的騎乘策略或者基于收益率曲線變化的
    子彈、杠鈴及梯形策略構造組合,并進行動態調整。
    4、信用策略
    本基金通過主動承擔適度的信用風險來獲取信用溢價,主要關注信用債收益
    率受信用利差曲線變動趨勢和信用變化兩方面影響,相應地采用以下兩種投資策
    略:
    (1)信用利差曲線變化策略:首先分析經濟周期和相關市場變化情況,其
    次分析標的債券市場容量、結構、流動性等變化趨勢,最后綜合分析信用利差曲
    線整體及分行業走勢,確定本基金信用債分行業投資比例。
    (2)信用變化策略:信用債信用等級發生變化后,本基金將采用最新信用
    級別所對應的信用利差曲線對債券進行重新定價。
    本基金將根據內、外部信用評級結果,結合對類似債券信用利差的分析以及
    對未來信用利差走勢的判斷,選擇信用利差被高估、未來信用利差可能下降的信
    用債進行投資。
    5、息差策略
    息差策略操作即以組合現有債券為基礎,利用回購等方式融入低成本資金,
    并購買具有較高收益的債券,以期獲取超額收益的操作方式。本基金將對回購利
    率與債券收益率、存款利率等進行比較,判斷是否存在息差空間,從而確定是否
    進行正回購。進行息差策略操作時,基金管理人將嚴格控制回購比例以及信用風
    險和期限錯配風險。
    6、資產支持證券投資策略
    資產支持證券主要包括資產抵押貸款支持證券(ABS)、住房抵押貸款支持
    證券(MBS)等證券品種。本基金將重點對市場利率、發行條款、支持資產的
    構成及質量、提前償還率、風險補償收益和市場流動性等影響資產支持證券價值
    的因素進行分析,并輔助采用蒙特卡洛方法等數量化定價模型,評估資產支持證
    券的相對投資價值并做出相應的投資決策。
    7、證券公司短期公司債券投資策略
    本基金通過對證券公司短期公司債券發行人基本面的深入調研分析,結合發
    行人資產負債狀況、盈利能力、現金流、經營穩定性以及債券流動性、信用利差、
    信用評級、違約風險等綜合評估結果,選取具有價格優勢和套利機會的優質信用
    債券進行投資。
    第九部分 投資決策程序
    (1)通過內部獨立研究,并借鑒其他研究機構的研究成果,形成宏觀、政
    策、投資策略、行業和證券發行人等分析報告,為投資決策委員會和基金經理提
    供決策依據。
    (2)投資決策委員會定期和不定期召開會議,根據本基金投資目標和對市
    場的判斷決定本計劃的總體投資策略,審核并批準基金經理提出的資產配置方案
    或重大投資決定。
    (3)在既定的投資目標與原則下,由基金經理選擇符合投資策略的品種進
    行投資。
    (4)基金經理下達交易指令到交易室進行交易。
    (5) 動態的組合管理:基金經理將跟蹤證券市場和證券發行人的發展變化,
    結合本基金的現金流量情況,以及組合風險和流動性的評估結果,對投資組合進
    行動態的調整,使之不斷得到優化。
    (6)固定收益團隊根據市場變化對本基金投資組合進行風險評估與監控,
    并授權指定專員進行日常跟蹤,出具風險分析報告。同時,風險管理部對本基金
    投資過程進行日常監督。
    第十部分 基金的業績比較基準
    本基金的業績比較基準為:中國債券綜合全價指數收益率。
    中國債券綜合全價指數是由中央國債登記結算有限責任公司編制,樣本債券
    涵蓋的范圍更加全面,具有廣泛的市場代表性,涵蓋主要交易市場(銀行間市場、
    交易所市場等)、不同發行主體(政府、企業等)和期限(長期、中期、短期等),
    能夠很好地反映中國債券市場總體價格水平和變動趨勢。中債綜合指數各項指標
    值的時間序列更加完整,有利于更加深入地研究和分析市場。在綜合考慮了指數
    的權威性和代表性、指數的編制方法和本基金的投資范圍和投資理念,本基金選
    擇市場認同度較高的中國債券綜合全價指數收益率作為業績比較基準。
    若未來市場發生變化導致此業績比較基準不再適用或有更加適合的業績比
    較基準,基金管理人有權根據市場發展狀況及本基金的投資范圍和投資策略,調
    整本基金的業績比較基準。業績比較基準的變更須經基金管理人和基金托管人協
    商一致后,本基金可以在報中國證監會備案后變更業績比較基準并在更新的招募
    說明書中列示,而無需召開基金份額持有人大會。
    第十一部分 基金的風險收益特征
    本基金為債券型基金,屬于證券投資基金中的中低風險的基金品種,其風險
    收益預期高于貨幣市場基金,低于混合型基金和股票型基金。
    第十二部分 費用概覽
    一、與基金運作有關的費用
    1、基金管理人的管理費
    本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算
    方法如下:
    H=E×0.30%÷當年實際天數
    H為每日應計提的基金管理費
    E為前一日的基金資產凈值
    基金管理費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
    金托管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前5個工作日內從
    基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順
    延。
    2、基金托管人的托管費
    本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.10%的年費率計提。托管費的計
    算方法如下:
    H=E×0.10%÷當年實際天數
    H為每日應計提的基金托管費
    E為前一日的基金資產凈值
    基金托管費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
    金托管人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前5個工作日內從
    基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。
    3、基金的銷售服務費
    本基金A類基金份額不收取銷售服務費,C類基金份額的銷售服務費年費
    率為0.20%,銷售服務費按前一日C類基金份額的基金資產凈值的0.20%年費率
    計提。計算方法如下:
    H=E×0.20%÷當年實際天數
    H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費
    E為C類基金份額前一日基金資產凈值
    基金銷售服務費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,經基金管理人
    與基金托管人雙方核對無誤后,基金托管人于次月前5個工作日內從基金財產中
    一次性劃付給基金管理人,由基金管理人支付給銷售機構。若遇法定節假日、公
    休日等,支付日期順延。
    二、與基金銷售有關的費用
    1、申購費率
    投資人申購本基金A類基金份額時,需交納申購費用,申購費率按照申購金
    額遞減,即申購金額越大,所適用的申購費率越低。投資人申購C類基金份額不
    收取申購費用。投資者在一天之內如果有多筆申購,適用費率按單筆分別計算。
    A類基金份額具體申購費率如下:
    單筆申購金額(含申購費)M 申購費率
    M<100萬元 0.80%
    100萬元≤M<300萬元 0.50%
    300萬元≤M<500萬元 0.30%
    M≥500萬元 按筆收取,1,000元/筆
    本基金的申購費用由申購人承擔,主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊
    登記等各項費用,不列入基金財產。
    2、A類基金份額和C類基金份額適用相同的贖回費率,在投資者贖回基金份
    額時收取。基金份額的贖回費率按照持有時間遞減,即相關基金份額持有時間越
    長,所適用的贖回費率越低。
    本基金的具體贖回費率如下:
    持有期限(Y) A類基金份額贖回費率 C類基金份額贖回費率
    Y<7日 1.5% 1.5%
    7日≤Y<30日 0.10% 0.10%
    Y≥30日 0% 0%
    本基金的贖回費用由基金份額持有人承擔,贖回費用全額歸入基金財產。
    3、對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下,基金管理人可以在
    法律法規和基金合同規定范圍內調整申購費率和贖回費率。費率如發生變更,基
    金管理人應在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上刊登公
    告。
    4、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市
    場情況制定基金促銷計劃,針對以特定交易方式(如網上交易、電話交易等)進行
    基金交易的投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間,對
    基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下,按相關監管部門要求履行必要
    手續后,基金管理人可以適當調低基金申購費率、基金贖回費率。
    5、當本基金各類份額發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺
    動定價機制以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規范遵循相關法律法
    規以及監管部門、自律規則的規定。
    三、其他費用
    1、基金合同生效后與基金相關的信息披露費用;
    2、基金合同生效后與基金相關的會計師費、審計費、律師費和訴訟費、仲
    裁費等法律費用;
    3、基金份額持有人大會費用;
    4、基金的證券交易費用;
    5、基金的銀行匯劃費用;
    6、基金的開戶費用、賬戶維護費用;
    7、按照國家有關規定和基金合同約定,可以在基金財產中列支的其他費用。
    四、不列入基金費用的項目
    下列費用不列入基金費用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
    基金財產的損失;
    2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
    3、基金合同生效前的相關費用;
    4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
    目。
    第十五部分 對招募說明書更新部分的說明
    永贏泰益債券型證券投資基金更新招募說明書本次更新依據《中華人民共和
    國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷
    售管理辦法》、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及其它有關法律法規
    的要求進行了內容補充和更新,主要更新的內容如下:
    1、更新了重要提示的部分信息;
    2、更新了緒言的部分信息;
    3、更新了釋義的部分信息;
    4、更新了基金管理人的部分信息;
    5、更新了基金托管人的部分信息;
    6、更新了相關服務機構的部分信息;
    7、更新了基金份額的申購和贖回的部分信息;
    8、更新了基金的收益與分配的部分信息;
    9、更新了基金的會計與審計的部分信息;
    10、更新了基金的信息披露的部分信息;
    12、更新了基金合同的變更、終止與基金財產的清算的部分信息;
    12、更新了基金合同的內容摘要的部分信息;
    13、更新了基金托管協議的內容摘要的部分信息;
    14、更新了其他應披露事項的部分信息;
    15、更新了招募說明書的存放和查閱方式的部分信息。
    永贏基金管理有限公司
    2019年10月30日
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